Estruturamos o patrimônio de famílias e empresários para que atravesse gerações com segurança, governança e inteligência tributária.
Entendemos o cenário familiar, empresarial e patrimonial com sigilo desde o primeiro contato.
Identificamos riscos sucessórios, tributários, societários e internacionais que merecem estrutura.
Apresentamos caminhos jurídicos e operacionais para organizar o patrimônio com governança.
A Planejar Patrimônio nasceu para resolver um problema que poucas famílias enxergam a tempo: a ausência de estrutura sobre o patrimônio construído durante uma vida inteira.
Atuamos para empresários, investidores, médicos e profissionais liberais que entendem que herdar bens é diferente de herdar uma organização patrimonial. Trabalhamos com discrição, profundidade técnica e visão de longo prazo.
Cada família que atendemos recebe um desenho jurídico-tributário exclusivo, conduzido por especialistas e integrado ao ecossistema Grupo Ciatos — jurídico, contábil e câmbio internacional sob o mesmo teto.
Estruturas jurídicas robustas que blindam o patrimônio familiar contra riscos empresariais, contingências e instabilidades.
Organizamos a transição patrimonial entre pais, filhos e netos com clareza, governança e preservação do legado.
Reduzimos a carga tributária do patrimônio em vida e na sucessão — sempre dentro do que a lei permite.
Regras claras de gestão, distribuição de resultados e tomada de decisão — antes que o conflito apareça.
Offshore, empresas no Paraguai e câmbio internacional para famílias que pensam além das fronteiras nacionais.
Integramos jurídico, contábil e câmbio em um único atendimento — pelo Grupo Ciatos.
Não por falta de patrimônio — mas por ausência de estrutura. Inventários arrastados, brigas familiares, sangria tributária e desorganização societária dissolvem em poucos anos o que levou décadas para ser construído.
O planejamento patrimonial é a decisão que separa famílias que preservam legados das que veem o legado se perder.
Inventários convencionais consomem em média 2 a 8 anos. Durante esse período, bens ficam bloqueados, decisões empresariais paralisam e a família sofre o desgaste emocional e financeiro.
Sem estruturação, o ITCMD pode consumir até 8% do patrimônio, somado a custas e honorários que elevam o custo total para 15% a 20% — recursos que poderiam permanecer com a família.
Sem regras claras de governança, a transição patrimonial gera disputas que destroem relações familiares e fragmentam negócios construídos com décadas de esforço.
Bens pessoais não protegidos respondem por dívidas empresariais, processos trabalhistas e contingências tributárias — mesmo após anos de construção.
Para famílias com visão internacional, estruturamos offshore, empresas no Paraguai, contas internacionais e operações de câmbio — ampliando proteção, diversificação e mobilidade patrimonial.
Patrimônio sem fronteiras, governança sem brechas.
A Planejar Patrimônio organizou a estrutura societária da nossa família com uma clareza que jamais tivemos. Hoje meus filhos têm um caminho desenhado — não apenas bens herdados.
Acompanho o trabalho deles há anos. O cuidado, a discrição e a profundidade técnica colocam a empresa em outro patamar. Não é serviço comum — é consultoria estratégica de verdade.
Antes do trabalho deles, eu não dormia tranquilo pensando no que aconteceria com minha família se algo me ocorresse. Hoje, tudo está estruturado. É paz que não tem preço.
O inventário extrajudicial é a via mais rápida e mais barata de transmitir patrimônio, mas é justamente quem o escolhe que corre o risco de pagar 10% a mais de ITCMD. A causa é técnica: o prazo de sessenta dias foi pensado para o processo judicial. Este artigo explica o termo inicial correto, o que os tribunais vêm decidindo e o ato simples, de custo quase nulo, que evita a multa.
A Emenda Constitucional 132/2023 mudou a base de cálculo do ITCMD causa mortis: o imposto deixou de incidir sobre o monte-mor e passou a incidir sobre o quinhão de cada herdeiro. Em uma tabela progressiva, a mesma herança de R$ 10 milhões custa R$ 69.168,00 a menos. A mesma emenda, porém, encerrou a escolha do Estado pelo cartório do inventário. Este artigo mostra os dois efeitos com os números na mesa.
Quem recebe herança ou doação vinda de fora do país ainda não paga ITCMD na maior parte dos Estados, incluindo Minas Gerais. Uma decisão do Supremo, uma emenda constitucional e uma lei complementar recém-publicada explicam por quê — e mostram a data em que essa janela se fecha. Este artigo reúne o que decidiu o STF no RE 851.108, como identificar bitributação recolhida nos últimos cinco anos e o que revisar em uma estrutura internacional antes de 2027.
Como regra geral, recomendamos estruturação patrimonial a partir de R$ 3 milhões em bens ou renda mensal acima de R$ 30 mil. Mas o critério mais importante não é o valor — é o que está em jogo: continuidade familiar, exposição empresarial e complexidade dos bens.
Conduzimos um diagnóstico patrimonial confidencial — apresentando, em linguagem clara, onde seu patrimônio está exposto e como protegê-lo.
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