Estruturamos o patrimônio de famílias e empresários para que atravesse gerações com segurança, governança e inteligência tributária.
O imposto sobre herança e doação é estadual, e a alíquota muda conforme a unidade da federação. Cada praça tem sua própria conta.
Entendemos o cenário familiar, empresarial e patrimonial com sigilo desde o primeiro contato.
Identificamos riscos sucessórios, tributários, societários e internacionais que merecem estrutura.
Apresentamos caminhos jurídicos e operacionais para organizar o patrimônio com governança.
A Planejar Patrimônio nasceu para resolver um problema que poucas famílias enxergam a tempo: a ausência de estrutura sobre o patrimônio construído durante uma vida inteira.
Atuamos para empresários, investidores, médicos e profissionais liberais que entendem que herdar bens é diferente de herdar uma organização patrimonial. Trabalhamos com discrição, profundidade técnica e visão de longo prazo.
Cada família que atendemos recebe um desenho jurídico-tributário exclusivo, conduzido por especialistas e integrado ao ecossistema Grupo Ciatos: jurídico, contábil e câmbio internacional sob o mesmo teto.
Estruturas jurídicas sólidas que blindam o patrimônio familiar contra riscos empresariais, contingências e instabilidades.
Organizamos a transição patrimonial entre pais, filhos e netos com clareza, governança e preservação do legado.
Reduzimos a carga tributária do patrimônio em vida e na sucessão, sempre dentro do que a lei permite.
Regras claras de gestão, distribuição de resultados e tomada de decisão, antes que o conflito apareça.
Offshore, empresas no Paraguai e câmbio internacional para famílias que pensam além das fronteiras nacionais.
Integramos jurídico, contábil e câmbio em um único atendimento, pelo Grupo Ciatos.
Estruturas para bens, quotas, regras familiares e administração.
Continuidade familiar, proteção patrimonial e transmissão em vida.
Patrimônio, empresas, câmbio e operações fora do Brasil.
Organização financeira conectada ao plano patrimonial.
Não por falta de patrimônio, mas por ausência de estrutura. Inventários arrastados, brigas familiares, sangria tributária e desorganização societária dissolvem em poucos anos o que levou décadas para ser construído.
O planejamento patrimonial é a decisão que separa famílias que preservam legados das que veem o legado se perder.
Inventários convencionais consomem em média 2 a 8 anos. Durante esse período, bens ficam bloqueados, decisões empresariais paralisam e a família sofre o desgaste emocional e financeiro.
Sem estruturação, o ITCMD pode consumir até 8% do patrimônio, somado a custas e honorários que elevam o custo total para 15% a 20%, recursos que poderiam permanecer com a família.
Sem regras claras de governança, a transição patrimonial gera disputas que destroem relações familiares e fragmentam negócios construídos com décadas de esforço.
Bens pessoais não protegidos respondem por dívidas empresariais, processos trabalhistas e contingências tributárias, mesmo após anos de construção.
Para famílias com visão internacional, estruturamos offshore, empresas no Paraguai, contas internacionais e operações de câmbio, ampliando proteção, diversificação e mobilidade patrimonial.
Patrimônio sem fronteiras, governança sem brechas.
A Planejar Patrimônio organizou a estrutura societária da nossa família com uma clareza que jamais tivemos. Hoje meus filhos têm um caminho desenhado, não apenas bens herdados.
Acompanho o trabalho deles há anos. O cuidado, a discrição e a profundidade técnica colocam a empresa em outro patamar. Não é serviço comum, é consultoria estratégica de verdade.
Antes do trabalho deles, eu não dormia tranquilo pensando no que aconteceria com minha família se algo me ocorresse. Hoje, tudo está estruturado. É paz que não tem preço.
Em 2025 o STJ anulou uma partilha em vida de 1999 na qual a filha recebeu R$ 39 mil e o filho recebeu cotas de empresas de R$ 711 mil. A escritura tinha dispensa de colação, anuência dos dois e renúncia ao direito de ação. Nada disso valeu, porque a legítima é norma cogente.
João legou a empresa à irmã e sócia. Ela morreu antes dele, e ele não alterou o testamento. O legado caducou, o negócio caiu na legítima e foi herdado por quem não o queria. Uma linha teria evitado, e duas mudanças recentes tornaram o testamento bem mais útil do que era.
O pai vende as quotas da empresa ao filho pelo valor do capital social, o dinheiro não muda de mãos e a família acha que economizou o ITCD. A operação não é proibida, mas em 2026 ela reúne todos os indícios que a fiscalização procura e abandona todas as proteções que a doação ofereceria.
Como regra geral, recomendamos estruturação patrimonial a partir de R$ 3 milhões em bens ou renda mensal acima de R$ 30 mil. Mas o critério mais importante não é o valor, é o que está em jogo: continuidade familiar, exposição empresarial e complexidade dos bens.
Conduzimos um diagnóstico patrimonial confidencial, apresentando, em linguagem clara, onde seu patrimônio está exposto e como protegê-lo.
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