Estruturamos o patrimônio de famílias e empresários para que atravesse gerações com segurança, governança e inteligência tributária.
Entendemos o cenário familiar, empresarial e patrimonial com sigilo desde o primeiro contato.
Identificamos riscos sucessórios, tributários, societários e internacionais que merecem estrutura.
Apresentamos caminhos jurídicos e operacionais para organizar o patrimônio com governança.
A Planejar Patrimônio nasceu para resolver um problema que poucas famílias enxergam a tempo: a ausência de estrutura sobre o patrimônio construído durante uma vida inteira.
Atuamos para empresários, investidores, médicos e profissionais liberais que entendem que herdar bens é diferente de herdar uma organização patrimonial. Trabalhamos com discrição, profundidade técnica e visão de longo prazo.
Cada família que atendemos recebe um desenho jurídico-tributário exclusivo, conduzido por especialistas e integrado ao ecossistema Grupo Ciatos — jurídico, contábil e câmbio internacional sob o mesmo teto.
Estruturas jurídicas robustas que blindam o patrimônio familiar contra riscos empresariais, contingências e instabilidades.
Organizamos a transição patrimonial entre pais, filhos e netos com clareza, governança e preservação do legado.
Reduzimos a carga tributária do patrimônio em vida e na sucessão — sempre dentro do que a lei permite.
Regras claras de gestão, distribuição de resultados e tomada de decisão — antes que o conflito apareça.
Offshore, empresas no Paraguai e câmbio internacional para famílias que pensam além das fronteiras nacionais.
Integramos jurídico, contábil e câmbio em um único atendimento — pelo Grupo Ciatos.
Não por falta de patrimônio — mas por ausência de estrutura. Inventários arrastados, brigas familiares, sangria tributária e desorganização societária dissolvem em poucos anos o que levou décadas para ser construído.
O planejamento patrimonial é a decisão que separa famílias que preservam legados das que veem o legado se perder.
Inventários convencionais consomem em média 2 a 8 anos. Durante esse período, bens ficam bloqueados, decisões empresariais paralisam e a família sofre o desgaste emocional e financeiro.
Sem estruturação, o ITCMD pode consumir até 8% do patrimônio, somado a custas e honorários que elevam o custo total para 15% a 20% — recursos que poderiam permanecer com a família.
Sem regras claras de governança, a transição patrimonial gera disputas que destroem relações familiares e fragmentam negócios construídos com décadas de esforço.
Bens pessoais não protegidos respondem por dívidas empresariais, processos trabalhistas e contingências tributárias — mesmo após anos de construção.
Para famílias com visão internacional, estruturamos offshore, empresas no Paraguai, contas internacionais e operações de câmbio — ampliando proteção, diversificação e mobilidade patrimonial.
Patrimônio sem fronteiras, governança sem brechas.
A Planejar Patrimônio organizou a estrutura societária da nossa família com uma clareza que jamais tivemos. Hoje meus filhos têm um caminho desenhado — não apenas bens herdados.
Acompanho o trabalho deles há anos. O cuidado, a discrição e a profundidade técnica colocam a empresa em outro patamar. Não é serviço comum — é consultoria estratégica de verdade.
Antes do trabalho deles, eu não dormia tranquilo pensando no que aconteceria com minha família se algo me ocorresse. Hoje, tudo está estruturado. É paz que não tem preço.
Desde 2018 a Receita Federal cobra 15% de imposto de renda na fonte sobre heranças e doações remetidas a quem mora fora. Essa cobrança não nasceu de uma lei — nasceu do que um decreto deixou de dizer. Entenda o que sustenta a tese contrária, o que o STF ainda não decidiu e por que o banco vai reter o imposto mesmo assim.
A partir de 2027, a receita de aluguel entra na base do IBS e da CBS. Para quem tem imóveis na pessoa física, é mais um tributo sobre uma renda já tributada em até 27,5%. Para quem tem holding, o efeito pode ser o inverso: a CBS reduzida substitui o PIS/Cofins e a carga cai. Este artigo explica a mecânica, os números e a decisão que precisa ser tomada ainda em 2026.
O Supremo declarou inconstitucional a cobrança de ITCMD sobre valores repassados aos beneficiários de VGBL e PGBL. A decisão transformou a previdência privada em um dos poucos instrumentos que atravessam a sucessão sem imposto estadual e sem inventário — mas ela resolve uma parte pequena do problema sucessório, e confundir as duas coisas sai caro.
Como regra geral, recomendamos estruturação patrimonial a partir de R$ 3 milhões em bens ou renda mensal acima de R$ 30 mil. Mas o critério mais importante não é o valor — é o que está em jogo: continuidade familiar, exposição empresarial e complexidade dos bens.
Conduzimos um diagnóstico patrimonial confidencial — apresentando, em linguagem clara, onde seu patrimônio está exposto e como protegê-lo.
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