Planejar Patrimônio
Equipe Planejar Patrimônio em reunião estratégica
Planejamento Patrimonial Premium

Protegendo patrimônios.
Preservando legados.

Estruturamos o patrimônio de famílias e empresários para que atravesse gerações com segurança, governança e inteligência tributária.

Iniciar conversaConhecer estruturas
Diagnóstico inicial

Clareza antes de qualquer estrutura.

Primeira conversa

Entendemos o cenário familiar, empresarial e patrimonial com sigilo desde o primeiro contato.

Mapa de exposição

Identificamos riscos sucessórios, tributários, societários e internacionais que merecem estrutura.

Plano de proteção

Apresentamos caminhos jurídicos e operacionais para organizar o patrimônio com governança.

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Equipe Planejar Patrimônio
Quem somos

Uma consultoria patrimonial para
famílias que pensam em gerações.

A Planejar Patrimônio nasceu para resolver um problema que poucas famílias enxergam a tempo: a ausência de estrutura sobre o patrimônio construído durante uma vida inteira.

Atuamos para empresários, investidores, médicos e profissionais liberais que entendem que herdar bens é diferente de herdar uma organização patrimonial. Trabalhamos com discrição, profundidade técnica e visão de longo prazo.

Cada família que atendemos recebe um desenho jurídico-tributário exclusivo, conduzido por especialistas e integrado ao ecossistema Grupo Ciatos — jurídico, contábil e câmbio internacional sob o mesmo teto.

Sobre a Planejar Patrimônio
+ 12
Anos de atuação
+ 800
Famílias atendidas
R$ 2 Bi
Patrimônio sob estrutura
+ 40
Cidades atendidas
Por que a Planejar Patrimônio

Não somos um escritório.
Somos um centro de estruturação patrimonial.

Proteção patrimonial real

Estruturas jurídicas robustas que blindam o patrimônio familiar contra riscos empresariais, contingências e instabilidades.

Sucessão entre gerações

Organizamos a transição patrimonial entre pais, filhos e netos com clareza, governança e preservação do legado.

Economia tributária lícita

Reduzimos a carga tributária do patrimônio em vida e na sucessão — sempre dentro do que a lei permite.

Governança familiar

Regras claras de gestão, distribuição de resultados e tomada de decisão — antes que o conflito apareça.

Estrutura internacional

Offshore, empresas no Paraguai e câmbio internacional para famílias que pensam além das fronteiras nacionais.

Ecossistema completo

Integramos jurídico, contábil e câmbio em um único atendimento — pelo Grupo Ciatos.

Nossas estruturas

Oito caminhos para
organizar o que importa.

Ver todas as estruturas
O custo de não agir

A maioria das fortunas familiares
não chega à terceira geração.

Não por falta de patrimônio — mas por ausência de estrutura. Inventários arrastados, brigas familiares, sangria tributária e desorganização societária dissolvem em poucos anos o que levou décadas para ser construído.

O planejamento patrimonial é a decisão que separa famílias que preservam legados das que veem o legado se perder.

01

Inventário pode durar anos

Inventários convencionais consomem em média 2 a 8 anos. Durante esse período, bens ficam bloqueados, decisões empresariais paralisam e a família sofre o desgaste emocional e financeiro.

02

Carga tributária pode chegar a 20%

Sem estruturação, o ITCMD pode consumir até 8% do patrimônio, somado a custas e honorários que elevam o custo total para 15% a 20% — recursos que poderiam permanecer com a família.

03

Conflitos entre herdeiros são a regra

Sem regras claras de governança, a transição patrimonial gera disputas que destroem relações familiares e fragmentam negócios construídos com décadas de esforço.

04

Patrimônio exposto a contingências

Bens pessoais não protegidos respondem por dívidas empresariais, processos trabalhistas e contingências tributárias — mesmo após anos de construção.

Solicitar diagnóstico
Estrutura Internacional

Quando o patrimônio
cruza fronteiras.

Para famílias com visão internacional, estruturamos offshore, empresas no Paraguai, contas internacionais e operações de câmbio — ampliando proteção, diversificação e mobilidade patrimonial.

Diversificação geográfica e cambial estratégica
Operação de câmbio com parceria Remessa Online
Empresas internacionais 100% regulares e declaradas
Estruturas com governança transparente e auditável
Explorar estruturas internacionais
Consultoria patrimonial — atendimento estratégico

Patrimônio sem fronteiras, governança sem brechas.

Quem nos conhece

A voz das famílias
que protegemos.

A Planejar Patrimônio organizou a estrutura societária da nossa família com uma clareza que jamais tivemos. Hoje meus filhos têm um caminho desenhado — não apenas bens herdados.
Empresária do setor de saúde
Belo Horizonte · Cliente desde 2022
Acompanho o trabalho deles há anos. O cuidado, a discrição e a profundidade técnica colocam a empresa em outro patamar. Não é serviço comum — é consultoria estratégica de verdade.
Investidor e empresário do agronegócio
Goiânia · Cliente desde 2020
Antes do trabalho deles, eu não dormia tranquilo pensando no que aconteceria com minha família se algo me ocorresse. Hoje, tudo está estruturado. É paz que não tem preço.
Médico e proprietário de clínicas
Uberlândia · Cliente desde 2021
Conteúdo estratégico

Pensamento patrimonial.

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Antes de conversar

Perguntas frequentes.

Como regra geral, recomendamos estruturação patrimonial a partir de R$ 3 milhões em bens ou renda mensal acima de R$ 30 mil. Mas o critério mais importante não é o valor — é o que está em jogo: continuidade familiar, exposição empresarial e complexidade dos bens.

Próximo passo

Sua família merece uma
estrutura à altura.

Conduzimos um diagnóstico patrimonial confidencial — apresentando, em linguagem clara, onde seu patrimônio está exposto e como protegê-lo.

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